ثبت شرکت فارکس در دبی برای ایرانیان: فرصت‌ها و چالش‌ها
ثبت شرکت فارکس در دبی، به دلایل متعددی یکی از جذاب‌ترین مقاصد است. موقعیت جغرافیای استراتژیک دبی، داشتن چارچوب مقرراتی شفاف و قابل اطمینان، معافیت مالیاتی یا نرخ مالیات بسیار پایین به ویژه در مناطق آزاد، داشتن زیرساخت‌های پیشرفته و فناوری مدرن، بهره‌مندی از حمایت‌های دولتی، همه و همه راه‌اندازی کسب‌وکارهای مالی را در این کشور ساده کرده است.
به همین دلیل و با توجه به رونق بازارهای مالی دیجیتال در ادامه این صفحه راهنمای کاملی برای راه‌اندازی و ثبت شرکت فارکس در دبی آماده کرده‌ایم. البته در صورت نیاز به مشاوره حرفه‌ای در زمینه ثبت شرکت در دبی می‌توانید فرم ارزیابی مهاجرت یا فرم ساده زیر را پر کرده و منتظر تماس کارشناسان ما باشید.
کنارتان هستیم. کافیست فرم مشاوره را پر کنید.
فیلد های "*" اجباری هستند
آیا ثبت شرکت فارکس در دبی قانونی است؟
بله در دبی، فعالیت در بازار فارکس کاملا قانونی است و این حوزه تحت نظارت دقیق چند نهاد معتبر قرار دارد. بنابراین ثبت شرکت فارکس در دبی با شرایط مشخص و مزایای قابل توجه امکان‌پذیر است. معامله‌گران می‌توانند با استفاده از بروکرهای دارای مجوز و تحت نظارت، به صورت شفاف و امن فعالیت کنند. البته این فعالیت‌ها باید مطابق با مقررات تعیین‌شده توسط نهادهای نظارتی انجام شود تا از حمایت قانونی و امنیت سرمایه برخوردار باشند.
معرفی نهادهای نظارتی اصلی فارکس در دبی
سه نهاد اصلی بر فعالیت‌های فارکس در دبی نظارت دارند:
مرجع خدمات مالی دبی (DFSA): این نهاد مسئول نظارت بر بروکرها و شرکت‌های مالی فعال در منطقه DIFC (مرکز مالی بین‌المللی دبی) است و استانداردهای بین‌المللی را اجرا می‌کند.
سازمان اوراق بهادار و کالا (SCA): این سازمان بر بازارهای مالی سراسر امارات، از جمله فارکس، نظارت دارد و مجوز بروکرهای خارج از DIFC را صادر می‌کند.
بانک مرکزی امارات: بانک مرکزی نیز نقش مهمی در تنظیم استانداردها و نظارت کلان بر بازارهای مالی و ارزی ایفا می‌کند.
اهداف مشترک نهادهای نظارتی دبی چیست؟
اهداف اصلی این نهادها عبارتند از:
حفاظت از سرمایه‌گذاران: تضمین امنیت سرمایه مشتریان و جلوگیری از سوءاستفاده‌های مالی؛
شفافیت و سلامت بازار: افزایش شفافیت، مقابله با پولشویی و اطمینان از رفتار منصفانه شرکت‌ها در بازار؛
رعایت استانداردهای بین‌المللی: اجرای مقررات سخت‌گیرانه برای تطابق با استانداردهای جهانی و افزایش اعتبار بازار مالی دبی؛
پایش و ارزیابی مستمر: نظارت مداوم بر فعالیت شرکت‌ها، ارزیابی مدیریت ریسک و اطمینان از کفایت سرمایه و ساختار سازمانی مناسب؛
مروری بر انواع مجوزها و حوزه‌های قضایی برای ثبت شرکت فارکس در دبی
برای ثبت شرکت فارکس در دبی، مجوزها و حوزه‌های قضایی (Jurisdictions) مختلفی وجود دارد که هر یک متناسب با نوع فعالیت و ساختار شرکت قابل انتخاب هستند. در جدول زیر این موارد توضیح داده شده‌اند:
| نوع مجوز | توضیحات | حوزه قضایی (Jurisdiction) | مدت اعتبار |
|---|---|---|---|
| Authorized Firm (AF) License | مناسب برای شرکت‌هایی که طیف وسیعی از خدمات مالی از جمله معاملات فارکس ارائه می‌دهند | DIFC (مرکز مالی بین‌المللی دبی) | ۱ تا ۳ سال |
| Authorized Market Institution (AMI) License | برای شرکت‌هایی که به عنوان بازار یا پلتفرم معاملاتی فارکس فعالیت می‌کنند | DIFC | ۱ تا ۳ سال |
| Representative Office (RO) License | برای شرکت‌هایی که فقط حضور فیزیکی جهت بازاریابی یا شبکه‌سازی می‌خواهند (بدون فعالیت مالی) | DIFC | معمولا ۱ سال |
| Authorized Individual (AI) License | برای افراد حرفه‌ای که به طور مستقل در حوزه فارکس فعالیت می‌کنند | DIFC | ۱ سال |
| Restricted License / Innovation Testing License (ITL) | برای استارتاپ‌ها یا شرکت‌هایی که فناوری‌های نوین یا خدمات جدید فارکس را در محیط کنترل‌شده آزمایش می‌کنند | DIFC یا سایر مناطق آزاد | متغیر (بر اساس ارزیابی موردی) |
این مجوزها توسط نهاد نظارتی اصلی یعنی FDFSA در منطقه DIFC صادر می‌شوند و هر کدام متناسب با مدل کسب‌وکار و نوع فعالیت شرکت انتخاب می‌شود.
مجوزهای بانکی و صرافی تحت نظارت بانک مرکزی امارات (CBUAE)
بانک مرکزی امارات (CBUAE) نیز سه دسته مجوز برای فعالیت‌های ارزی و صرافی صادر می‌کند:
حوزه‌های قضایی (Jurisdictions) ثبت شرکت فارکس
برای ثبت شرکت فارکس در دبی، یکی از اقدامات مهم انتخاب حوزه قضایی یا Jurisdictions است. برای این کار 3 حوزه قضایی وجود دارد که در ادامه به آن پرداخته‌ایم:
مناطق آزاد (Free Zones):
مزایا: ارائه مزایای متعددی از جمله مالکیت 100% خارجی و معافیت‌های مالیاتی (مالیات صفر درصد بر درآمد شرکت و سود برای یک دوره تضمین شده و مالیات صفر بر درآمد شخصی). همچنین این مناطق ممکن است معافیت‌هایی از عوارض واردات و صادرات ارائه دهند.
برخی از بهترین مناطق آزاد برای فارکس: مرکز مالی بین‌المللی دبی (DIFC) و مرکز تجارت جهانی دبی (DMCC).
نکته مهم برای ایرانیان: در مناطق آزاد، عموماً نیازی به داشتن کفیل محلی نیست و شما امکان ثبت شرکت در دبی بدون کفیل را دارید.
جزئیات بیشتر را می‌توانید در صفحه ثبت شرکت در مناطق آزاد دبی بخوانید.
سرزمین اصلی (Mainland):
نکته مهم برای ایرانیان: برای ثبت شرکت در سرزمین اصلی، احتمال زیاد نیاز به کفیل محلی دارید. بنابراین حتما این موضوع را به دقت بررسی کنید. راهنمای انتخاب کفیل در دبی را در مطلب اختصاصی آن بخوانید.
منطقه آزاد مالی DIFC (مرکز مالی بین‌المللی دبی)
نکته مهم برای ایرانیان: DIFC به دلیل ماهیت بین‌المللی خود، نیازی به کفیل محلی ندارد و برای سرمایه‌گذاران ایرانی که به دنبال فعالیت در یک محیط مالی معتبر و با استانداردهای جهانی هستند، گزینه‌ای بسیار مناسب است. با این حال، باید به شرایط سخت‌گیرانه انطباق و ارائه مدارک مالی شفاف توجه ویژه‌ای داشته باشید.
گام به گام تا ثبت شرکت فارکس در دبی
انتخاب نام شرکت: نام انتخابی باید منحصر به فرد بوده و با قوانین نامگذاری در دبی مطابقت داشته باشد.
تعیین نوع فعالیت تجاری و دریافت مجوز: نوع فعالیت فارکس شما مشخص خواهد کرد که چه نوع مجوزی برای شرکت مورد نیاز است.
تهیه و ارائه مدارک مورد نیاز: این مدارک معمولا شامل کپی پاسپورت سهامداران و مدیران، طرح کسب‌وکار (شرح اهداف، بازار هدف و پیش‌بینی‌های مالی)، مدارک اثبات آدرس (مانند قبوض آب و برق یا صورتحساب‌های بانکی)، اساسنامه شرکت (MOA) و صورتجلسه مجمع عمومی موسسین (AOA)، نامه مرجع بانکی برای تایید وضعیت مالی، گواهی عدم اعتراض (NOC) از کفیل فعلی (در صورت مقیم بودن سهامدار یا مدیر)، و گواهی رزرو نام تجاری شرکت است.
اجاره فضای اداری: بسته به منطقه آزاد یا سرزمین اصلی، نیاز به اجاره فضای اداری (فیزیکی یا مجازی) وجود دارد.
دریافت تاییدیه اولیه و نهایی: پس از تکمیل مدارک و اجاره دفتر، باید برای دریافت تاییدیه از سازمان مربوطه اقدام شود.
پرداخت هزینه‌های ثبت و صدور مجوز: پرداخت هزینه‌های مربوطه الزامی است.
ثبت نام در سازمان‌های مربوطه: در صورت ثبت در سرزمین اصلی، ثبت نام در سازمان‌هایی مانند اتاق بازرگانی نیز ممکن است ضرروی باشد.
اقدام برای ویزا و اقامت: در صورت نیاز به اقامت در دبی، باید برای دریافت ویزای سرمایه‌گذاری و ویزای کارکنان شرکت اقدام شود.
هزینه‌های ثبت شرکت فارکس در دبی
هزینه ثبت شرکت فارکس در دبی می‌تواند به طور قابل توجهی بسته به منطقه آزاد انتخابی و نوع مجوز مورد نیاز متفاوت باشد.
| هزینه‌های تخمینی در DIFC | |
|---|---|
| هزینه بررسی درخواست اولیه | حدود 25,000 دلار آمریکا |
| هزینه صدور مجوز سالانه | حدود 25,000 دلار آمریکا |
| حداقل سرمایه پایه | 500,000 دلار آمریکا |
| اجاره فضای اداری | سالانه 32,000 تا بیش از 35,000 دلار آمریکا |
| هزینه ثبت نام برای حفاظت از داده‌ها | 1,250 دلار آمریکا (ثبت) و 500 دلار آمریکا (تمدید سالانه) |
| هزینه دریافت ویزا | برای هر ویزا از 1,500 دلار آمریکا به بالا |
| هزینه‌های تخمینی در DMCC | |
|---|---|
| هزینه ثبت شرکت | از حدود 9,000 درهم امارات (تقریباً 2,450 دلار آمریکا) |
| هزینه مجوز سالانه | می‌تواند بین 10,000 تا 50,000 درهم امارات (تقریباً 2,720 تا 13,600 دلار آمریکا) متغیر باشد |
| حداقل سرمایه ثبت شده | 50,000 درهم امارات (تقریباً 13,600 دلار آمریکا) |
| هزینه فضای اداری | بسته به نوع آن متفاوت است |
| هزینه ویزا | متغیر |
سایر هزینه‌های احتمالی شامل هزینه خدمات حقوقی و مشاوره، هزینه ترجمه و تایید مدارک، و هزینه افتتاح حساب بانکی شرکتی می‌شود.
جزئیات درباره افتتاح حساب در امارات را در مقاله اصلی آن بخوانید.
💡یک نکته مهم
نرخ مالیات بر درآمد شرکت و سود در مناطق آزاد (مانند DIFC و DMCC برای شرکت‌های واجد شرایط) صفر درصد است. با این حال، در صورت درآمد سالیانه بیش از 100,000 دلار، ممکن است 5 درصد مالیات بر ارزش افزوده (VAT) اعمال شود. جزئیات را در صفحه مالیات در امارات بخوانید.
چرا در دبی شرکت فارکس ثبت کنیم؟
مزایای مالیاتی: نرخ مالیات صفر درصد بر درآمد شرکت و سود (در مناطق آزاد) و عدم وجود مالیات بر درآمد شخصی.
دسترسی به بازارهای بین‌المللی: موقعیت استراتژیک دبی، دسترسی آسان به بازارهای مالی جهانی را فراهم می‌کند.
محیط نظارتی قوی و شفاف: چارچوب نظارتی DFSA و SCA، یک محیط تجاری امن و قابل اعتماد را تضمین می‌کند و بر استانداردهای بین‌المللی مبارزه با پولشویی (AML) تاکید دارد.
فرصت‌های رشد و توسعه: تقاضای رو به رشد برای خدمات مالی در منطقه خاورمیانه، شمال آفریقا و جنوب آسیا (MENASA) و دسترسی به نیروی کار متخصص بین‌المللی.
زیرساخت‌های مدرن: فراهم آوردن دفاتر اداری مجهز، سیستم‌های مخابراتی پیشرفته و حمل و نقل کارآمد.
امکان اخذ اقامت: ثبت شرکت فارکس (یا شرکت‌های مشابه) می‌تواند راهی برای اخذ ویزای سرمایه‌گذاری و اقامت دبی برای مدیر و خانواده باشد. این اقامت مزایایی مانند تمدید نامحدود، عدم محدودیت سنی، حق تحصیل و بیمه سلامت برای اعضای خانواده را به همراه دارد.
چند نکته مهم از پارسی کانادا برای ایرانیان در مواجه با چالش‌ها
ثبت شرکت فارکس در دبی یکی از انواع ثبت شرکت در امارات است اما یکی از چالش‌های اصلی برای ایرانیان در حوزه فارکس در دبی، وجود تناقض در اطلاعات مربوط به ارائه خدمات به دارندگان پاسپورت ایرانی است. برخی منابع اشاره دارند که بروکرهای معتبر از طریق شعب آفشور خود به ایرانیان خدمات ارائه می‌دهند، اما این خدمات تحت رگوله DFSA دبی نیست. در مقابل، منابع دیگر ادعا می‌کنند که امکان دریافت مجوز برای تأسیس شرکت کارگزاری فارکس برای ایرانیان وجود ندارد.
این تناقض نشان‌دهنده تفاوت بین تاسیس یک کارگزاری رسمی فارکس (با الزامات سخت‌گیرانه و محدودیت‌های احتمالی ملیتی) و ثبت یک شرکت عمومی برای فعالیت‌های تریدینگ شخصی یا اخذ اقامت است. برای ایرانیان، ثبت شرکت با هدف تریدینگ شخصی در مناطق آزاد دبی، مانند DIFC یا DMCC، می‌تواند گزینه‌ای عملی‌تر و کم‌هزینه‌تر باشد که نیازی به مجوزهای پیچیده ندارد و از مزایای مالیاتی نیز برخوردار است.
با توجه به پیچیدگی قوانین و به‌روزرسانی مداوم آن‌ها در دبی، مشورت با مشاوران حقوقی متخصص که با شرایط خاص ایرانیان آشنا هستند، امری ضروری است. این مشاوران می‌توانند اطلاعات دقیق و به‌روز در مورد محدودیت‌ها و فرصت‌های موجود برای ایرانیان ارائه دهند.
علاوه بر این، ایرانیان باید هدف خود از ثبت شرکت را به‌وضوح مشخص کنند: آیا قصد تاسیس یک کارگزاری رسمی فارکس را دارند که نیازمند سرمایه بالا و رعایت الزامات سخت‌گیرانه است، یا هدفشان ثبت شرکتی برای تریدینگ شخصی و اخذ اقامت دبی است؟ برای تریدرهای ایرانی که صرفاً به دنبال فعالیت در بازار فارکس هستند، انتخاب بروکرهای معتبر و تحت نظارت که خدمات خود را به ایرانیان ارائه می‌دهند (حتی از طریق شعب آفشور) می‌تواند گزینه‌ای مناسب‌تر و کم‌هزینه‌تر باشد. انجام تحقیقات جامع و مشورت با متخصصان، کلید موفقیت در این مسیر است. ما در پارسی کانادا منتظر شما هستیم…
آیا سوالی دارید؟